Szótár
Befektetési szótár
Mit jelent a TER, a TBSZ vagy az abszolút hozamú alap? Közérthető magyar magyarázatok — a piaci adatokhoz kötve.
Befektetési alapok · 90
Abszolút hozamú alapAgráralapAktív kezelésAktívan kezelt ETFAlap lezárása új befektetők előlAlap megszűnéseAlapméret hatása a teljesítményreAlapok alapjaAlapösszeolvadásAlternatív befektetésÁrupiaci alapBAMOSZ-kategóriákBefektetési alapBefektetési alap vásárlásának meneteBefektetési jegyBitcoin spot ETFBuyout alapCéldátum alapCélzott dátumú alap (target-date alap)Devizás sorozat (EUR/USD sorozatok)Dinamikus eszközallokációs alapÉletciklus-alapÉletciklus-alapú befektetésEnergiaszektor alapÉrtékbecslés (eszközértékelés)ESG-befektetésEszközalap (unit-linked biztosításban)EszközosztályETCETF (tőzsdén kereskedett alap)ETF prémium/diszkont a NAV-hoz képestETF-arbitrázs mechanizmusETF-vásárlás meneteFaktoralapFeeder alapFejlett piaci alapFelhalmozó és osztalékfizető alapsorozatFeltörekvő piaci alapFizikai replikációjú ETFForgalmazás (vétel és visszaváltás menete)Globális részvényindex-alapHatárpiaci alapHazai kockázatitőke-programokHedge fundHitelalapHosszú kötvényalapHozamfizetés (osztalékfizető vs. újrabefektető)Hozamplafon (cap)Indexkövető alapInfrastruktúra-alapIngatlanalapInkubátoralapIntézményi sorozat (I sorozat)Inverz ETFKapacitáskorlátKissapka alapKockázati tőkeKötvényalapLikvid alternatívaMagántőkealapMeghatalmazott közreműködőMesteralapMezzanine finanszírozásMikrokapitalizációjú alapMintavételezéses ETF-replikációMulti-asset alapNagysapka alapNettó eszközérték (árfolyam)Növekedési tőkeNyíltvégű alapPénzpiaci alapPre-IPO befektetésPrivate equityRegionális részvényalapRészvényalapRövid kötvényalapSmart beta alapSorozatok (A, B, I sorozat)Származtatott alapSzektor ETFSzintetikus replikációjú ETFT-napos elszámolás (T+1, T+3)Technológiai szektoralapTematikus ETFTőkeáttételes ETFTőkevédett alapTőzsdén jegyzett zártkörű alapVegyes alapVisszaváltásZártvégű alap
Díjak és költségek · 22
A költségek hosszú távú hatásaAlapkezelési díjÁllampapír visszaváltási díjaÁtváltási díj (sorozatok/részalapok között)Belépési költségBrókeri jutalékDevizaátváltási költség külföldi befektetésnélDíjalapú tanácsadásÉrtékpapír-őrzési díj (letéti díj)High-water markInaktivitási díjJutalékalapú tanácsadásKilépési költségKockázati díj életbiztosításbanSikerdíjSzámlaforgalmi jutalékSzámlavezetési díj (értékpapírszámla)TER (folyó költség)TKM (Teljes Költség Mutató)Vagyonarányos díjVagyonkezelési díj (diszkrecionális portfóliónál)Vétel–eladás közti árfolyamkülönbözet (spread)
Hozam és kockázat · 95
Alacsony volatilitású faktorAlfa (többlethozam)Arbitrázsárazási elméletBarbell stratégiaBefektetési időtávBenchmarkhoz viszonyított teljesítményBéta (piaci érzékenység)Black-Litterman modellBuy and hold stratégiaCalmar-mutatóCAPMCore-satellite stratégiaCVaRDevizakockázatDiverzifikációDurációEgyösszegű befektetésÉrtékpapírpiaci vonalEszközallokációEszközosztályok közötti korrelációÉvesített hozamFaktorbefektetésFarokkockázat (tail risk)Fekete hattyú eseményFélszórásGlidepathGrowth befektetési stílusHalmozott hozamHatékony határHatékony piacok elméleteHazai piaci torzításHistorikus volatilitásHozamHozamperzisztencia (múltbeli hozam kitartása)HozamvadászatIdővel súlyozott hozam (TWR)Illikvid eszközImplikált volatilitásInflációs kockázatInformációs hányadosJensen-alfaKamatlábkockázatKamatos kamatKockázati prémiumKockázatkezelésKockázatmentes hozamKockázatparitásKockázattűrő képességKockáztatott értékKoncentrációs kockázatKorrelációKorrelációs mátrixKöltségátlagolásKulcsember-kockázatLikviditási kockázatMaximális visszaesésMéretfaktorMinőségi faktorModellkockázatModern portfólióelméletMomentum faktorMomentum-anomáliaNaptári anomáliákNem szisztematikus kockázatOmega-mutatóOsztalék-arisztokrata stratégiaPartnerkockázatPiaci kockázati prémiumPolitikai kockázatR-négyzet mutatóReálhozamRebalanszírozásReferenciaindexRészvénypiaci kockázati prémiumSharpe-mutatóSortino-mutatóSRRI (kockázati mutató)Stratégiai eszközallokációStressztesztStresszteszt (portfólió)SzcenárióelemzésSzekvenciakockázat (hozamsorrend-kockázat)Szisztematikus kockázatTaktikai eszközallokációTeljesítménymérésTőkepiaci vonalTracking errorTreynor-mutatóTúlzott önbizalom hatásaÚjrabefektetési kockázatValue faktorVaRVisszatesztelés (backtest)VolatilitásXIRR – pénzáramlás-alapú hozamszámítás
Értékpapírok · 189
ADR – amerikai letéti igazolásAlaptőke (részvénytársaság)Alárendelt kötvényAlgoritmikus kereskedésÁllampapírÁllampapír másodpiaci (lejárat előtti) eladásaÁllampapír másodpiaci árfolyamaÁllampapír WebshopÁllampapír-aukcióÁllampapír-vásárlás menete lépésről lépésreAmortizálódó kötvényArbitrázsÁtváltható kötvényBabakötvényBefektetésre ajánlott kategóriaBlue chip részvényBMÁP (Bónusz Magyar Állampapír)Bollinger-szalagokBónusz Magyar ÁllampapírBóvli kötvényBukott angyal kötvényCélárfolyamCélárfolyam-revízióCertifikát (befektetési termék)Ciklikus részvényCsődkockázatDark poolDay tradingDCF modellDefenzív részvényDematerializált értékpapírDiszkont kincstárjegy (DKJ)DiszkontkincstárjegyDividend Aristocrat (osztalékarisztokrata)EBITDAEgyéves Magyar ÁllampapírElemzői ajánlásEllenséges felvásárlásElsőbbségi részvényElsődleges piac (kibocsátás)EPS (egy részvényre jutó nyereség)EredményszezonÉrtékpapír adásvételi szerződés (tőzsdén kívüli)Értékpapír-kölcsönzésETC (tőzsdén kereskedett árupapír)ETF replikációs módszerETNETN (tőzsdén kereskedett kötvény típusú termék)EurókötvényEV/EBITDA mutatóEx-dividend napExtra osztalékFelügyelőbizottságFenntarthatósághoz kötött kötvényFix kamatozású kötvényFixMÁPFlash crashFordított repóügyletFordulónap (record date)Free float (szabad forgalmú részvényhányad)Fundamentális elemzésFúzió és felvásárlásGyertyadiagramGyorsjelentésHitelfelárHitelminősítésHitelminősítési kategóriaHitelminősítési kilátásHitelminősítési skála (AAA-tól D-ig)Hitelminősítő intézetIgazgatóság (részvénytársaság)IndexfelülvizsgálatInflációkövető kötvényInflációvédelem állampapírralIntézményi állampapírIPOIPO (tőzsdei bevezetés)ISIN-kódJegyzési árfolyamJegyzési garanciavállalásJegyzési időszakJegyzési jogJelzáloglevélKamatozó KincstárjegyKamatperiódus (állampapír)Kereskedési volumenKibocsátóKincstári Start-számlaKincstárjegyKis-, közepes- és nagy kapitalizációjú részvényKiszorítási eljárásKivezetés a tőzsdérőlKonszenzusbecslésKonvexitás (kötvény)Könyv szerinti értékKönyvépítésKötvényKötvény nemteljesítéseKötvény visszahívásaKötvényárfolyam és hozam fordított kapcsolataKötvénycsere-ajánlatKötvénylétra-stratégiaKötvénypiaci indexKözgyűlés (részvényesi)Kuponráta (kötvény kamata)Lakossági állampapírLakossági állampapír-forgalmazókLejárat (futamidő)Lejáratig számított hozamLimitáras megbízásLong pozícióMACD mutatóMagas hozamú kötvényMagyar ÁllamkötvényMÁP PluszMargin kereskedésMargin követelményMásodlagos piacMásodlagos részvénykibocsátásMódosított durációMozgóátlagMunkavállalói részvényopcióNagyfrekvenciás kereskedésNévérték (kötvény)Névre szóló és bemutatóra szóló értékpapírNövekedési részvényNyereségvárakozás (vállalati előretekintő EPS)Nyilvános vételi ajánlatNyilvánosan működő és zártkörű részvénytársaság (Nyrt., Zrt.)Nyomkövetési hiba (ETF)OsztalékOsztalékfizetési naptár (ex-dividend nap)Osztalékfizetési ráta (payout ratio)OsztalékhozamÖnkormányzati kötvényP/B mutató (ár/könyv szerinti érték)P/E mutató (ár/nyereség arány)Pár feletti / pár alatti kötvényárfolyamPEG mutatóPenny stockPiaci hatékonyság elméletePiaci kapitalizációPiaci megbízásPMÁP (Prémium Magyar Állampapír)Poison pillPrémium Euró Magyar Állampapír (PEMÁP)Referenciahozam (állampapír-kamat képlete)Rendkívüli közgyűlésRepóügyletRészvényRészvény-visszavásárlásRészvény-visszavásárlási programRészvényfelaprózásRészvényhígulásRészvényösszevonásRészvénytársaság (Rt.)ROA (eszközarányos megtérülés)ROE (sajáttőke-arányos megtérülés)RSI mutatóSaját részvényShort pozícióShortolásStop-loss megbízásStrukturált befektetési termékSwing tradingSzabad pénzáramlásSzavazati jog (részvény)T-bill (amerikai kincstárjegy)T-note / T-bond (amerikai államkötvény)Támasz és ellenállás szintekTársadalmi kötvényTechnikai elemzésTőkeemelésTörzsrészvényTőzsdei bevezetés folyamataTúljegyzésTúljegyzett IPO allokációjaVállalatértékVállalati kötvényVáltozó kamatozású kötvényValue részvényViselkedési pénzügyekWACC (súlyozott átlagos tőkeköltség)WarrantZéró kupon kötvényZérókupon kötvényZMÁP (Zöld Magyar Államkötvény)Zöld kötvényZöldkötvény
Adózás és számlák · 95
Adóazonosító jel megadása befektetésnélAdóbevallás értékpapír-ügyletekrőlAdóbevallási határidő (értékpapír-ügyletekre)AdókiegyenlítésAdómentes értékhatárok (kamat, ajándék)Adóoptimalizálás befektetéseknélAdóparadicsomAdóügyi illetőségAdóveszteség-elszámolás értékpapíronAjándékozási illeték értékpapíronÁllományátruházásAmerikai állampolgár külföldi pénzügyi számlái (FBAR)Amerikai részvények adózása magyar befektetőnekÁrfolyamnyereség-adóBankbetétBankszéfBankváltásBefektetés külföldi brókercégnélBetétlekötés megújításaBrókercég-váltásBrókeri szolgáltatások összehasonlításaCégen (társaságon) keresztüli befektetésCRS – automatikus információcsereDemószámla (papírkereskedés)Deviza betétDevizás értékpapírszámlaDevizaszámlaDiákhitel rendszerDigitális nomádok befektetései és adózásaEBKM – Egységesített Betéti Kamatláb MutatóEgyedi kamatozású betétElektronikus ügyfél-azonosítás (KYC) befektetésnélElfekvő (inaktív) bankszámlaEllenőrzött tőkepiaci ügyletÉrtékpapír-transzfer (számlaátvezetés)ÉrtékpapírszámlaÉrtékpapírszámla megszüntetéseÉrtékpapírszámla-kivonat értelmezéseÉrtékpapírszámla-nyitás meneteÉves adóterv befektetőknekFATCAFix és változó kamatozású betétFolyószámla-kamatozásForrásadó (osztalékon)Hagyatéki eljárás értékpapírvagyonnálIBAN – nemzetközi bankszámlaszámJövedelemigazolás (bróker által kiállított)KamatadóKamatperiódusKedvezményezett megjelölése (értékpapírszámlán)Kereskedési platformKettős adóztatás elkerüléséről szóló egyezményKifizetői adatszolgáltatásKözös bankszámlaKözös tulajdonú értékpapírszámlaKözösségi finanszírozásból származó jövedelem adózásaKriptoeszköz árfolyamnyereség-adójaKriptovaluta adózásaKülföldi osztalék adózásaKülföldi pénzügyi számla bejelentése (NAV)Lekötött betétMagánszemélyként vs. cégként befektetésMargin számlaMeghatalmazás bankszámlánMegtakarítási számlaMegtakarítási szerződés felmondása (pl. lakástakarék)Mobil befektetési alkalmazásMunkavállalói részvényprogram (ESPP)Nem rezidens adózása magyar értékpapíronNeobank (digitális bank)Offshore befektetésOnline betétlekötésOnline brókerek MagyarországonOsztalékadóÖnellenőrzés (adóbevallás utólagos módosítása)Öröklés értékpapírszámlánÖrökölt vagyon kezeléseP2P hitelezésből származó jövedelem adózásaPénzforgalmi (lakossági) folyószámlaPénzügyi tranzakciós illetékRészvényopciós program adózása (munkavállalói)SWIFT/BIC kódSzámlacsomag-váltásSZJA a befektetésekenSzociális hozzájárulási adó (szocho) a befektetésekenTakarékbetétkönyvTársasági befektetési számlaTBSZ (tartós befektetési számla)TBSZ feltörése és adóvonzataTBSZ-nyitás menete és határidőkÜgyfélszámlaVeszteségrealizálás adóoptimalizálási céllal (tax-loss harvesting)Veszteségrealizálás adóoptimalizálásraW-8BEN nyomtatványWebKincstár
Nyugdíj és megtakarítás · 68
4%-os szabály (biztonságos kivétel nyugdíjas években)52 hetes megtakarítási kihívásÁllami startszámla-támogatásAutomatikus megtakarításBabaváró támogatásBiztosítás adókedvezményeBiztosítási díjtartalékBiztosítási kötvénykölcsönCafeteria keretben elérhető megtakarítási formákCélzott megtakarításCsoportos nyugdíjbiztosítás (munkáltatói)Díjmentesítés (biztosítás szüneteltetése)Egyszeri díjas életbiztosításÉletbiztosítás kedvezményezettjeÉletjáradékÉletjáradék-biztosításÉletkezdési támogatásÉletpálya-alapú megtakarítási tervFelosztó-kirovó nyugdíjrendszerGenerációs szerződés (nyugdíjrendszer alapelve)Gyermek nevére szóló megtakarításGyermekbiztosításGyűjtőszámla (gyermek nevére)Háromplilléres nyugdíjrendszerJáradék vagy egyösszegű kifizetés nyugdíjbanJáradékosítás (megtakarítás átalakítása életjáradékká)Kerekítéses (round-up) megtakarításKincstári Start-értékpapírszámlaKockázati életbiztosításLejárati szolgáltatás (biztosításnál)Magánnyugdíjpénztár (történeti)Megállapodás nyugdíjjárulék fizetéséreMegtakarítási cél-kalkulátorMegtakarítási életbiztosításMunkáltatói nyugdíj-hozzájárulásNők 40 programNYESZ (nyugdíj-előtakarékossági számla)Nyugdíj melletti jövedelem adózásaNyugdíj melletti munkavégzésNyugdíj-életpályamodellNyugdíj-előtakarékosságNyugdíjas évek pénzügyi tervezéseNyugdíjbiztosításNyugdíjcéltartalékNyugdíjcélú megtakarítási formák összehasonlításaNyugdíjkalkulátorNyugdíjpénztári hozamNyugdíjpénztári portfólióváltásNyugdíjszakadékNyugdíjszámítás (szolgálati idő, jövedelem)Nyugdíjszámla örökölhetőségeOktatási célú megtakarításÖnkéntes egészségpénztárÖnkéntes nyugdíjpénztárÖregségi nyugdíjkorhatárÖregségi nyugdíjminimumPénztárválasztás (önkéntes nyugdíjpénztárak összevetése)Rendszeres díjas életbiztosításRendszeres megtakarítási tervRugalmas nyugdíjba vonulásStart-számlaSZJA-visszatérítés (nyugdíjcélú megtakarításokra)Szolgálati időTársadalombiztosítási (állami) nyugdíjUnit-linked biztosításVagyonfelhasználás sorrendje nyugdíjbanVegyes életbiztosításVisszavásárlási érték
Piacok és makró · 133
A 2008-as globális pénzügyi válságAdósság-átstrukturálásAjánlati könyvÁllamadósság (GDP-arányos)Állampapír és bankbetét hozamának összevetéseAmerikai 10 éves államkötvény-hozamArany mint befektetésÁrstabilitás (jegybanki cél)ATX index (bécsi tőzsde)Aukciós kereskedési mechanizmusAz 1929-es nagy gazdasági világválságAzonnali (spot) devizaügyletBeszerzési menedzser indexBikapiacBiztonságos menedék eszközBUBOR (Budapesti Bankközi Kamatláb)BUMIX indexBUX indexCarry tradeCETOP indexCiklikus szektorDAX indexDefenzív szektorDeflációDevizaárfolyamDevizatartalékDezinflációDotkom-lufi (2000)Dow Jones ipari átlagEszközárbuborékEURIBOREURO STOXX 50 indexEuróbevezetés MagyarországonEurózónaFekete hétfő (1987)Fogyasztói árindex (KSH)Fogyasztói bizalmi indexFolyamatos kereskedésFolyó fizetési mérlegForex (devizapiaci) kereskedésForint árfolyama (EUR/HUF, USD/HUF)ForintárfolyamFTSE 100 indexGazdasági ciklusGazdasági naptár (makroadat-közlések)GDP (bruttó hazai termék)GDP-növekedésGeopolitikai kockázatGICS szektorbontásGlobális ellátási lánc kockázataHozamgörbeHozamgörbe-inverzióIndexsúlyozás módszereiInflációInflációs célkövetésInverz hozamgörbeJegybanki betéti kamatJegybanki forward guidanceJegybanki intervencióJegybanki kamatdöntésJegybanki kamatdöntő ülés naptáraJegybankmérleg-főösszegKamatparitás elméleteKereskedési idő (tőzsdenyitás-zárás)Kereskedési szünetKeresztárfolyamKockázatvállalási hajlandóság (piaci szinten)Költségvetési hiányKötelező tartalékrátaKötvénypiaci eladási hullámKötvénypiaci forgalomKülkereskedelmi mérlegLakossági államadósság-arányLebegő árfolyamrendszerLikviditásLikviditási csapdaMaastrichti kritériumokMaginflációMagyar állampapír-piaci hozamgörbeMakrogazdasági elemzésMarket maker (árjegyző)MAX index (magyar állampapír-index)MedvepiacMennyiségi lazításMennyiségi szigorításMNB-alapkamatMSCI Emerging Markets indexMSCI World indexMunkanélküliségi rátaNapi tőzsdei forgalomNasdaq Composite indexNegyedéves GDP-adat (előzetes és végleges)Nikkei 225 indexNövekedési Kötvényprogram (NKP)Nyersanyag-szuperciklusNyersanyagpiacNyitó- és záróaukció (tőzsdei)Olajár-referenciák (Brent, WTI)OrszágkockázatPénzmennyiség (M1, M2, M3)Pénzpiaci referenciakamat (BUBOR)Piaci hangulat (szentiment)Piaci kapitalizáció szerinti indexsúlyozásPiaci mélységPiaci túlreagálás makrohírekrePuha vs kemény gazdasági landolásReál effektív árfolyamindexReálkamat és megtakarítási kedvRecesszióRepóügylet (visszavásárlási megállapodás)Risk-on / risk-off hangulatRMAX indexRögzített árfolyamrendszerRussell 2000 indexS&P 500 indexShort squeezeSOFR (amerikai referenciakamat)Spread (vételi-eladási árfolyamkülönbség)StagflációSzuverén hitelminősítésTakarékossági paradoxonTőzsdeTőzsdei buborékTőzsdei korrekcióTőzsdei szektorindexTőzsdei szezonalitásTőzsdeindex bázisértéke és indulási éveTőzsdekrachTulipánmánia (1637)Vásárlóerő-paritásVIX index (volatilitási index)VolatilitásindexWIG20 index (varsói tőzsde)
Származtatott ügyletek · 25
Amerikai és európai típusú opcióCall opció (vételi opció)CDS (credit default swap)CFD (különbözetre szóló ügylet)Delta-fedezésDerivatíva (származtatott ügylet)DevizaopcióFedezeti ügylet (hedging)Fedezett vételi opciós stratégiaHatáridős devizaügyletHatáridős ügyletHitel-nemteljesítési csereügyletKötési árfolyam (strike)Margin hívásNyitott devizapozícióOpcióOpciós felárOpciós görögök (delta, gamma, theta, vega)Put opció (eladási opció)Straddle opciós stratégiaSwapSzintetikus indexkövetés swap-palTőkeáttételTőzsdeindex-határidős ügyletVédő eladási opció
Ingatlan · 25
Bérbeadási hozam (ingatlanbefektetés)CSOK PluszElső lakásvásárlók támogatásaIngatlan-bérbeadás adózásaIngatlan-közösségi finanszírozásIngatlanalap-visszaváltás felfüggesztéseIngatlanbefektetés vagy értékpapír?Ingatlanértékesítésből származó jövedelem adójaIngatlanfejlesztés mint befektetésIngatlanpiaci ciklusIngatlanüzemeltetési költségIrodaingatlan-piacKereskedelmi ingatlanKülföldi ingatlanbefektetés adózásaLakás-előtakarékossági szerződésLakáscélú előtakarékosságLakástakarékpénztárLakóingatlan-befektetésLogisztikai ingatlanOtthon Start ProgramREITREIT kötelező osztalékfizetésRövid távú (Airbnb-típusú) lakáskiadásTermőföld mint befektetésVisszterhes vagyonátruházási illeték ingatlannál
Szabályozás és intézmények · 73
A jegybank mint végső hitelezőAIFMD irányelvÁKK (Államadósság Kezelő Központ)AlapkezelőAlkalmassági tesztÁtláthatósági (jelentéstételi) kötelezettségAutomatizált tőzsdei kereskedési rendszer (Xetra-alapú BÉT)Bail-in és bankszanálásBAMOSZBankgaranciaBázeli tőkekövetelményekBefektetési szolgáltatóBefektető-védelmi rendszerBefektetői kapcsolatok (IR)Bennfentes kereskedelemBennfentes nyilvántartásBÉTBÉT (Budapesti Értéktőzsde)BÉT Prémium kategóriaBÉT Xtend piacBEVA (Befektető-védelmi Alap)BEVA kártalanítási összeghatárBiztosításközvetítő (alkusz)CFA (Chartered Financial Analyst)ComplianceEKB (Európai Központi Bank)Elsődleges forgalmazók (állampapír-piac)Elszámolási napESMAESMA (Európai Értékpapírpiaci Hatóság)Éves jelentésFed (amerikai jegybank)Felügyeleti díjForgalmazóIMF (Nemzetközi Valutaalap)KELERKELER (Központi Elszámolóház és Értéktár)KELER KSZF (központi szerződő fél)Kezelési szabályzatKID (kiemelt információs dokumentum)Kollektív befektetési formaKYCLetétkezelőMagánalapítványMagánbanki (private banking) szolgáltatásokMagyar ÁllamkincstárMegfelelőségi tesztMi történik, ha csődbe megy a brókercég?MiCA-szabályozás (kriptoeszközök)MiFID II szabályozásMNB (Magyar Nemzeti Bank)NAV (Nemzeti Adó- és Vámhivatal)OBA (Országos Betétbiztosítási Alap)OBA garanciaösszeghatárPénzmosás elleni szabályok (AML) a befektetési szolgáltatásbanPénzügyi Békéltető TestületPénzügyi eszköz (jogi fogalom)Pénzügyi felügyelet (MNB piacfelügyeleti szerepe)Pénzügyi fogyasztóvédelem (MNB)Pénzügyi Stabilitási TanácsPiaci manipulációPortfóliókezelőPRIIPs-rendeletPSD2 és nyílt bankolásRendszeres tájékoztatási kötelezettség (tőzsdei cég)SFDR cikk 6/8/9 besorolásTájékoztató (prospektus)TakarékszövetkezetTőzsdei árfolyam-adatszolgáltatás (valós idejű)TőzsdetagUCITS irányelvVagyonkezelés (private banking)Világbank
Fogalmak · 185
50-30-20 szabály72-es szabályA pénz időértékeAdathalászat befektetési csalásokbanAdósság hógolyó és hólavina módszerAdósságrátaAdósságrendezésAdósságspirálAngyalbefektetésAnnuitásÁrfolyamcsúszásAz első befektetés lépésről lépésreBefektetési bankBefektetési csalás felismeréseBefektetési politikaBelső megtérülési rátaBirtoklási hatás (endowment effect)BitcoinBizalmi vagyonkezelésBlockchainBosszú-kereskedés (revenge trading)Bottom-up elemzési megközelítésBrókercégCash flow tervezés (háztartási)Családi pénzügyi tervezésCsaládi vagyontervezésCsordaszellem (herding)Dark pool kereskedésDevizahitel kockázataiDiákhitel törlesztése vagy befektetés?Digitális pénztárcaDiszkrecionális vagyonkezelésDiszpozíciós hatásDöntési fáradtság (pénzügyi döntéseknél)Egyedi portfólióEgyösszegű vagy rendszeres befektetés?Elemzői konszenzusÉlettársi vagyonközösség és közös befektetésekElőtörlesztés vagy befektetés?Elsüllyedt költség hatása (sunk cost)EPSEthereumExponenciális mozgóátlagFamily officeFelhalmozási és kivonási (vagyonfelélési) szakaszFibonacci-visszaigazításFIRE típusai (Coast, Lean, Fat FIRE)FIRE-mozgalomFolyószámlahitelFOMO a befektetésbenForintosítás (2015)Független pénzügyi tanácsadóGenerációk közötti vagyonátadásGenerációs vagyontervezésGyermekek pénzügyi neveléseHalving eseményHavi költségvetés készítéseHazai piac torzítás (home bias)Házassági vagyonjog és befektetésekHitel törlesztése vagy befektetés?HitelbírálatHitelfedezeti mutató (LTV)Hitelkártya-adósságHitelkeret (folyószámlahitel)HitelkiváltásHorgonyhatás (anchoring)HTM-mutató (hitelfedezeti arány)Idegen tőkés finanszírozásIllegális befektetési szolgáltató felismeréseImpact investingInfluenszer által ajánlott befektetésIszlám pénzügyekJátékos tévedése (gambler's fallacy)JTM-mutató (jövedelemarányos törlesztőrészlet)Jutalékalapú vs. díjalapú tanácsadásKamatfedezeti mutatóKamatrés (bank betéti és hitelkamata közti különbség)Keretezési hatás (framing)Kockázati profil felmérésKonfirmációs torzításKontrollillúzióKorlátozott racionalitásKözelmúlt-torzítás (recency bias)Közösségi finanszírozás (crowdfunding)Közösségi média hatása a befektetési döntésekreKriptoeszköz-letétkezelésKriptotőzsdeKriptovalutaLakáshitel előtörlesztéseLikviditási ráta (current ratio)Magánalapítvány (vagyontervezési céllal)Margin (fedezeti) követelményMegbánás elkerülése (regret aversion)Megtakarítás védelme az infláció ellenMegtakarítási ráta (jövedelemarányos megtakarítás)Mémrészvény (meme stock)Mentális könyvelésMinimum befektetési összegMinősített fogyasztóbarát lakáshitelModellportfólióMonte Carlo-szimulációNarratíva-vezérelt befektetésNettó jelenértékNettó vagyonOnline befektetési platformOstentatív fogyasztás (keeping up with the Joneses)P/BV mutatóP/E mutatóP/S mutatóP2P hitelezés (közösségi kölcsönzés)Passzív jövedelemPénz és boldogság kapcsolataPénzáramlás-diszkontálásPénzügyi célok rangsorolásaPénzügyi coachingPénzügyi eszköz likviditásaPénzügyi függetlenségPénzügyi jóllét (financial wellbeing)Pénzügyi kimutatások elemzésePénzügyi kultúra (financial literacy)Pénzügyi lépcső (megtakarítási sorrend prioritásai)Pénzügyi mérföldkövek életkor szerintPénzügyi modellezésPénzügyi napló vezetésePénzügyi párna (biztonsági tartalék hónapokban)Pénzügyi stresszPénzügyi tanácsadóPénzügyi tanácsadó választásaPénzügyi terv éves felülvizsgálataPénzügyi terv készítésePénzügyi tervezésPénzügyi tervezés az első fizetéstőlPénzügyi tervezés gyermekvállalás előttPénzügyi tudatosságPiaci áras megbízásPiaci időzítés csapdájaPiaci pánik (befektetői viselkedés)PiramisjátékPonzi-sémaPortfólió-újrasúlyozás (rebalancing)Privátbanki szolgáltatásProfitmarzs (nyereséghányad)Prospect-elmélet (kilátáselmélet)Rendszeres összegű befektetés (dollar-cost averaging)RészvényajánlásokROARobo-advisorRobo-tanácsadóROEROIROICRSISajáttőke-finanszírozásShort eladásSMART pénzügyi célokStablecoinStatus quo torzításSzemélyi kölcsönSztochasztikus portfóliómodellezésTámasz és ellenállásTanácsadói vagyonkezelésTerminális értékTHM – Teljes Hiteldíj MutatóTop-down elemzési megközelítésTőzsdei bevezetésTőzsdei kereskedési időTőzsdéről kivezetésTrendvonalTúlzott kereskedés (overtrading)Túlzott optimizmus (torzítás)Túlzott önbizalom (overconfidence)Vagyonátadás tervezéseVagyongyarapításVagyonkezelt portfólió (diszkrecionális kezelés)Vagyonleltár készítéseVagyonvédelem (jogi-pénzügyi értelemben)Válás és a közös befektetések megosztásaVálasztási túlterheltség (alapok/termékek közötti választásnál)Végrendelet pénzügyi vagyonraVégtörlesztés (2011)Vészhelyzeti tartalékVésztartalékVeszteségkerülésVételi-eladási árfolyamkülönbözetWACC