Mit jelent?
Ha egy vagyonkezelő vagy tanácsadó vagyonarányos díjat számít fel, jellemzően évi 0,5-2% körüli díjat von le a kezelt tőke arányában - ez a díjszázalék a szolgáltatás jellegétől, a vagyon nagyságától és a piactól függően eltérő lehet. Tegyük fel, hogy egy vagyonkezelő 1,5%-os éves vagyonkezelesi-dijat számít fel, és 10 millió forintot kezel neked: ez évi 150 ezer forint díjat jelent, amit jellemzően negyedévente vagy havonta arányosítva vonnak le.
A modell abban tér el a jutalekalapu-tanacsadastól, hogy a díj nem az eladott terméktől, hanem a kezelt vagyon nagyságától függ - ez elméletben jobban összhangba hozza a tanácsadó és az ügyfél érdekeit, hiszen a tanácsadó akkor keres többet, ha a vagyonod nő.
Mire figyelj?
A vagyonarányos díj évről évre, kamatos kamat módjára emészti fel a hozamod egy részét, ezért érdemes hosszú távon kiszámolni, mekkora összeget jelent forintban. Egy 1% és egy 2%-os díj közötti különbség 15-20 éves időtávon jelentős vagyonkülönbséget okozhat a kamatos kamat hatása miatt.
Érdemes megkérdezni, mi tartozik bele a díjba (portfólióépítés, riportolás, adminisztráció), és van-e emellett további költség, például az alapokban lévő alapkezelési díj vagy tranzakciós költség. Az AlfaGPT Díj-műhelye segít átlátni, hogyan rakódnak egymásra a különböző szintű díjak egy befektetési alapon belül és a vagyonkezelés szintjén.