Ezermilliárd forint fölött
Az OTP Optima A sorozatában 2025-ben átlagosan 1 334 milliárd forintot kezeltek. Ez az alap teljes vagyonának közel 98%-a.
Éves átlagos nettó eszközérték · MNB, 2025.
Forrás és részletek
A két sorozat éves átlagos vagyonának összege és megoszlása; nem ügyfélszám és nem év végi állomány. A munkafüzetben az alaphoz ez a két sorozat tartozik.
| Adat | A sorozat | B sorozat |
|---|---|---|
| ISIN | HU0000702873 | HU0000713912 |
| Vagyon (Ft) | 1 334 467 538 992 | 33 499 879 572 |
| Részesedés (%) | 97,55 | 2,45 |
Ugyanaz a befektetés, más áron
Az A és a B ugyanannak a kötvényalapnak a sorozata. A TER, vagyis az éves költségráta mégis több mint kétszeres az A-nál:
Forrás és részletek
Sorozatok: OTP Optima termékoldal Éves költségráták: MNB, 2025.
| Adat | A sorozat | B sorozat |
|---|---|---|
| ISIN | HU0000702873 | HU0000713912 |
| Devizanem | HUF | HUF |
| Éves TER · 2025 | 1,48% | 0,64% |
Az alapkezelési díj a választóvonal
A sorozatok vagyonához mérve az egyéb költségek szinte azonosak. A különbség lényegében az alapkezelési díjból ered.
Forrás: MNB, 2025 · saját számítás.
Adatok és számítás
Minden költséget a saját sorozat éves átlagos nettó eszközértékével osztunk, majd százzal szorzunk. Az egyéb sáv a letétkezelést és az egyéb költségeket fogja össze. A forgalmazási költség mindkét sorban nulla. A W oszlop itt már a korrigált összköltség része: S + U + V + W = AB; az X oszlopot nem vonjuk le újra.
| Adat | A sorozat | B sorozat |
|---|---|---|
| ISIN | HU0000702873 | HU0000713912 |
| MNB-munkalap sora | 577 | 580 |
| Éves átlagos vagyon (Ft) | 1 334 467 538 992 | 33 499 879 572 |
| Korrigált összes költség (Ft) | 19 745 525 681 | 213 958 588 |
| Forgalmazás (Ft) | 0 | 0 |
| Alapkezelés (Ft) | 18 005 748 073 | 170 095 548 |
| Letétkezelés (Ft) | 667 194 033 | 16 849 928 |
| Egyéb költség (Ft) | 1 072 583 575 | 27 013 112 |
| Újraszámolt TER (%) | 1,4797 | 0,6387 |
Az alapkezelési ráta eltérése 0,8415 százalékpont; a teljes TER-é 0,8410 százalékpont. Az egyéb költségek kis eltérése részben ellensúlyozza ezt.
Akkor miért nem veszi mindenki az olcsóbbat?
Az A a lakossági sorozat. A B-t csak intézményi befektetők vásárolhatják meg. Az alacsonyabb díjhoz más belépési feltételek tartoznak.
Forrás és részletek
A hirdetmény első oldalának OTP Optima sora a B sorozatot kizárólag intézményi befektetőknek jelöli. Ellenőrizve: 2026. október 19. Az A lakossági forgalmazását az alap termékoldala is bemutatja. A kártyákon a 2025-ös TER szerepel.
| Feltétel | A sorozat | B sorozat |
|---|---|---|
| ISIN | HU0000702873 | HU0000713912 |
| Lakossági hozzáférés | Igen | Nem; csak intézményi befektetők |
Négymillió forinton közel 34 ezer forint
Ennyi az éves költségkülönbség a 2025-ös rátákkal, változatlan négymillió forinton számolva:
Állandó vagyonra vetített példa · MNB, 2025.
Feltételezések és számítás
4 000 000 × (1,48 − 0,64) / 100 = 33 600 Ft. Változatlan vagyon, a 2025-ös TER két tizedesre kerekített rátáival. A számlavezetés, a vétel és a váltás külön díjai ezen felül értendők.
Ez a példa a díjkülönbség nagyságrendjét mutatja, nem jövőbeli díjígéretet vagy elérhető lakossági megtakarítást. A nettó hozam már tartalmazza az alap működési költségeit.
| Adat | A sorozat | B sorozat |
|---|---|---|
| Vagyon (Ft) | 4 000 000 | 4 000 000 |
| Éves ráta (%) | 1,48 | 0,64 |
| Számított összeg (Ft) | 59 200 | 25 600 |
A saját alapodnál három kérdéssel kezdd
- Melyik sorozatom van? Keresd meg az ISIN-t.
- Van elérhető olcsóbb sorozat? Nézd meg a belépési feltételeket.
- Mennyibe kerülne a váltás? Az egyszeri díjakat is számold hozzá.
Folytasd a Díj-műhelyben, vagy nézd meg a teljes alapmezőnyről szóló elemzést.