Módszertan és adatforrások
Az oldal minden száma nyilvános forrásból való. Itt leírom, melyik adatot honnan veszem, mit számolok belőle, és mire nem alkalmas. Az egyes adatlapokon az adatnap és a forrás is ott áll.
Befektetési alapok
Az árfolyam, a kezelt vagyon és a pénzáramlás sorozatonként a BAMOSZ napi adata. A hozamokat ebből az árfolyam-idősorból számolom. Az árfolyamban az alap folyó költségei már benne vannak, a be- és kilépési díjak és az adó viszont nincsenek.
- Költségek: az MNB éves költségmutatója (TER), ahol ez hiányzik, ott az alap kiemelt befektetői információjának (KID) költségbecslése. A kettő módszere eltér, ezért az adatlap mindig jelzi, melyiket látod.
- Portfólió-összetétel: az MNB-hez beadott havi portfóliójelentések, a jelölt hónap szerint.
- Devizás sorozatok: MNB-árfolyammal számolom át forintra; szünnapon az előző jegyzéssel.
Források: BAMOSZ · MNB közzétételek
Nyugdíjpénztárak
A portfóliók nettó hozamrátái, a referenciaindexek és a költségmutatók az MNB nyugdíjpénztári közzétételeiből valók, az inflációt a KSH fogyasztóiár-indexe adja.
Kamatok és állampapírok
Minden kamatadat hivatalos közzétételből való, a bankok egyedi ajánlatait kivéve.
- Lakossági állampapírok kamata és sorozatai: ÁKK; napi vételi árfolyamuk: Magyar Államkincstár.
- Betéti kamatok átlaga: az MNB kamatstatisztikái; a bankok egyedi ajánlatai: money.hu.
- Kamatkörnyezet: MNB-, ÁKK-, KSH-, BIS- és Eurostat-adatok.
Források: ÁKK · Magyar Államkincstár
Cégek
A cégoldalak a hivatalos éves beszámolókra, a közbeszerzési adatokra és más nyilvános dokumentumokra épülnek. Minden állítás mellett megadom a forrást. A hiányzó adatot hiányként mutatom, nem nullaként, és a közbeszerzési értékeket nem adom össze kapcsolatokon át.
Források: e-beszámoló · Elektronikus Közbeszerzési Rendszer
Mesterséges intelligenciával készült tartalom
Az Alapszemle, az AI Gazdasági Szemle és a befektetési szótár szövegei mesterséges intelligencia segítségével készülnek, forrásokkal. Ezeket mindenhol jelölöm, és elkülönülnek a blog szerzői cikkeitől. A fórumon Lil Claw, a ház robotja csak az oldal adataiból válaszol.
Korlátok és hibák
A múltbeli hozam nem ígéret a jövőre, és egyik oldal sem befektetési tanácsadás. Befektetési döntés előtt mindig az alapkezelő hivatalos dokumentumai az irányadók.
Az adatok gyűjtése és feldolgozása közben hiba előfordulhat. Ha ilyet találsz, írj a takats.balint1@gmail.com címre.
A szerző
Az oldalt Takáts Bálint írja és szerkeszti. Szakmai háttere az önéletrajzában, a jogi tudnivalók az impresszumban olvashatók.